Impulsando la innovación – Jorge Obando – Caja Arequipa – Red Hat – Ansible Automates 2024 Buenos Aires

Caja Arequipa: Un líder en microfinanzas

«Caja Arequipa es la primera caja municipal del Perú, y líder en el sistema de microfinanzas.»

• Caja Arequipa se define como una empresa que sirve a las personas, destacando su rol como pionera en el sector de microfinanzas en Perú.
• Posee una estructura instalada que incluye 214 oficinas a nivel nacional, de las cuales 186 son propias y el resto compartidas con el Banco de la Nación, enfocándose en la inclusión financiera en áreas rurales.
• La entidad gestiona una cartera de créditos que asciende a 8,672 millones de soles y tiene aproximadamente 1.7 millones de clientes, ofreciendo tanto préstamos como ahorros.

Innovaciones tecnológicas y automatización en Caja Arequipa

«El objetivo es lograr una indisponibilidad de cero.»

• Caja Arequipa está comprometida con la innovación tecnológica y la automatización de procesos para mejorar la eficiencia y la calidad del servicio.
• La institución ha desarrollado aplicaciones como Misti para analistas de crédito y Caja Móvil, que ha sido reconocida a nivel mundial, destacando su enfoque en la mejora continua a través de herramientas digitales.
• La tasa de transacciones realizadas a través de canales no presenciales está en ascenso, con un cambio significativo desde 2021, donde solo el 32% de las operaciones eran en oficinas al 2023, donde la cifra ha bajado al 25%.

Desafíos en la gestión y continuidad operativa

«La continuidad operativa es esencial y debe ser planificada adecuadamente.»

• La institución enfrenta retos en la gestión del cambio y la continuidad operativa, elementos críticos para el cumplimiento de regulaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
• La dependencia de un reducido número de personas clave para la ejecución de procesos puede crear vulnerabilidades, resaltando la importancia de desarrollar un plan de contingencia que incluya pruebas anuales y capacitación.
• La automatización de procesos es una prioridad, buscando la capacidad de cualquiera para ejecutar tareas complejas sin depender del conocimiento de unos pocos individuos.

La implementación de nuevas tecnologías y microservicios

«Hemos buscado simplificar la gestión de contraseñas para aumentar la seguridad.»

• Caja Arequipa ha incorporado la automatización en su infraestructura tecnológica, incluyendo la gestión de servidores y aplicaciones críticas para garantizar la seguridad y eficiencia operativa.
• Se implementaron sistemas automatizados para el manejo de contraseñas y la gestión de bases de datos, evitando el riesgo de accesos no autorizados a información sensible.
• La transición a microservicios se está llevando a cabo para mejorar la flexibilidad y la resiliencia del sistema en su conjunto, facilitando el acceso y la gestión de los procesos financieros de manera más eficiente.

La importancia del Contingencia y la Automatización

«Hemos hecho un catálogo de todos los servicios, clasificando cuáles son críticos y cuáles no.»

• Jorge Obando destaca la necesidad de un plan de contingencia efectivo que permitió a Caja Arequipa manejar situaciones difíciles sin lamentaciones. Este plan incluye un catálogo de servicios que clasifica las aplicaciones críticas y no críticas para una gestión más efectiva.
• La automatización ha permitido optimizar diversas tareas dentro de la organización, generando un ahorro significativo en recursos. Actualmente, ya han automatizado varias actividades, lo que les da un nivel de tranquilidad en la operación diaria.

Estrategias para Mitigación de Riesgos

«El Core Team de arquitectura ha implementado un sistema que facilita pasar a contingencia sin complicaciones.»

• La estrategia de mitigación de riesgos se aborda desde dos frentes: la infraestructura y el personal. Con la implementación de un sistema robusto en Arequipa, el personal puede realizar transiciones a entornos de contingencia de manera rápida y eficiente.
• Contar con un entorno replicado en Lima y Arequipa mejora la capacidad de respuesta ante cualquier eventualidad, dando tranquilidad al personal operante y evitando pérdidas en las aplicaciones en producción.

Capacitación del Personal y Control de Automatizaciones

«Buscamos que Caja Arequipa tome el control y el gobierno de las automatizaciones.»

• La capacitación del personal es fundamental para asegurar que el equipo pueda gestionar las automatizaciones y no dependa totalmente de terceros. Esto no solo garantiza la continuidad del servicio, sino que también mejora la experiencia del empleado.
• Con un plan de capacitación oficial del equipo de Red Hat, los empleados se están preparando para adoptar nuevas tecnologías y prácticas automatizadas, asegurando que el conocimiento se mantenga dentro de la organización.

Mejora Continua y Atención al Cliente

«El cliente está en el centro de todo lo que hacemos y buscamos proporcionar la mejor experiencia posible.»

• Con la automatización de procesos, como la reducción del tiempo necesario para pasar aplicaciones a producción, Caja Arequipa tiene la meta de minimizar los tiempos de inactividad y mejorar la calidad del servicio.
• La organización ha logrado reducir de 140 minutos a 12 minutos el tiempo que toma implementar nuevos cambios, lo que se traduce en una mejor experiencia para el cliente.

Beneficios de la Solución Implementada

«Hemos logrado mayor disponibilidad en nuestros sistemas y tiempos de recuperación más rápidos.»

• La implementación de nuevas soluciones ha tenido un impacto positivo en la disponibilidad del sistema y en la recuperación tras incidentes. El tiempo de caída de los sistemas se ha reducido significativamente, minimizando el impacto en las operaciones.
• Este enfoque proactivo permite a la organización reaccionar rápidamente ante problemas, gestionando un entorno de 48 servidores en producción y otra cantidad igual en contingencia.

Visión Futura y Automatización Inteligente

«Queremos avanzar hacia un modelo más proactivo e inteligente ante cualquier eventualidad.»

• La visión futura de la organización incluye la integración de inteligencia artificial para mejorar los procesos de automatización y hacer que el esfuerzo para implementar nuevas soluciones sea menos doloroso.
• Se busca también que el equipo humano esté bien preparado y dotado de las competencias necesarias para identificar nuevas oportunidades y seguir avanzando en la adopción de la automatización en todos los niveles.